انخفضت أرباح البنوك الأمريكية الكبرى في الربع الرابع من العام الماضي، اليوم الجمعة، مع قيام المقرضين بتجنيب الأموال النقدية لسد النقص في صندوق تأمين حكومي تضرر بفعل إفلاس بنوك العام الماضي، ومع ارتفاع تكلفة الاحتفاظ بالودائع مما أدى إلى تآكل الهوامش.

أظهر جي بي مورجان، وويلز فارجو، وبنك أوف أمريكا، وسيتي جروب، أكبر المقرضين في البلاد، علامات على أن الدعم من ارتفاع أسعار الفائدة على بنك الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي، والذي سمح لهم بتحقيق المزيد من الإقراض، قد يتلاشى.

وكان بنك الاحتياطي الفيدرالي قد رفع أسعار الفائدة في محاولة لترويض التضخم الجامح، ولكن مع تباطؤ زيادات الأسعار، فإن الوتيرة المحتملة لخفض أسعار الفائدة هذا العام، وما إذا كان الاقتصاد سيتجنب الركود، هي السؤال الرئيسي الذي يخيم على الأسواق.

وأبدت جميع البنوك لهجة متفائلة بشأن الاقتصاد، وقالت إن المستهلكين يتمتعون بالمرونة.

وقال جيمي ديمون، الرئيس التنفيذي لبنك جيه بي مورجان تشيس، أكبر بنك أمريكي ورائد للاقتصاد، إن الأسواق تتوقع هبوطًا سلسًا، لكنه أبدى ملاحظة تحذيرية بشأن التضخم بسبب الحاجة إلى مزيد من الإنفاق الحكومي على الطاقة الخضراء والرعاية الصحية والبنية التحتية. جيش.

وقال ديمون “هذا قد يؤدي إلى أن يكون التضخم أكثر ثباتا وأن تكون أسعار الفائدة أعلى مما تتوقعه الأسواق”.

ارتفعت أسعار المستهلكين في الولايات المتحدة أكثر من المتوقع في ديسمبر، حيث يدفع الأمريكيون المزيد مقابل المأوى والرعاية الصحية.

ارتفع بنك جيه بي مورجان بنسبة 2.75% في التعاملات المبكرة وارتفع سهم سيتي بنسبة 3%، بينما انخفض سهم بنك أوف أمريكا بنسبة 0.4% وانخفض سهم ويلز فارجو بنحو 1.4%.

وخصصت البنوك مجتمعة أكثر من 8 مليارات دولار لإعادة ملء صندوق تأمين الودائع التابع للمؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع، والذي تعرض لخسارة قدرها 16 مليار دولار بعد فشل بنك وادي السيليكون ومقرضين آخرين العام الماضي.

وبعيدًا عن تلك الضربة التي لمرة واحدة، كانت الصورة مختلطة.

انخفضت أرباح جيه بي مورجان تشيس في الربع الرابع، لكنه سجل ربحًا سنويًا قياسيًا قدره 49.6 مليار دولار وصافي دخل الفوائد (NII)، وهو الفرق بين ما تكسبه البنوك من القروض وما يدفعه للمودعين، ارتفع بنسبة 19٪.

تقلصت أرباح بنك أوف أمريكا بسبب رسوم صندوق الاستثمار المباشر، وهي ضربة لمرة واحدة على كيفية فهرسة بعض التداولات، وانخفاض بنسبة 5٪ في التأمين الوطني الخاص به حيث أنفق البنك المزيد للحفاظ على ودائع العملاء وظل الطلب على القروض ضعيفًا وسط ارتفاع أسعار الفائدة.

ومن بين البنوك الأربعة، كان ويلز فارجو هو المقرض الوحيد الذي حقق قفزة في الأرباح، وذلك بفضل خفض التكاليف، متجاوزا توقعات المحللين.

لكنها حذرت من أن عام 2024 قد يكون أقل بنسبة 7% إلى 9% عن العام السابق.

تكبد سيتي، البنك الأمريكي الأكثر عالمية، خسارة مفاجئة قدرها 1.8 مليار دولار خلال هذا الربع بسبب رسوم مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) وفي الوقت الذي قام فيه بتخزين النقد لتغطية مخاطر العملة في الأرجنتين وروسيا.

وقال مارك ماسون، المدير المالي لمجموعة سيتي، إن البنك سيخفض 20 ألف وظيفة خلال العامين المقبلين.