نجح البنك الأهلي المصري فى إثبات جدارته فى إدارة الأزمات المختلفة والعمل على مختلف محاور استراتيجيته سواء من منطلق دوره كأكبر مؤسسة مصرفية أو دورة الاجتماعى والقومى فى مساندة الاقتصاد المصري.
ترتكز أهم محاور خطة البنك الأهلي التوسعية على الاستمرار في إرساء دعائم الشمول المالى والوصول إلى جميع فئات المجتمع عبر خدمات مالية ومصرفية متنوعة وكذلك دعم مبادرات البنك المركزي والتوسع فى التحول الرقمى عبر حزمة منتجات وخدمات الكترونية متطورة .
حاورت “كابيتال” يحيي أبو الفتوح نائب رئيس البنك الاهلي المصري للتعرف على تفاصيل الاستراتيجية وأهم المؤشرات فى النصف الأول من العام الحالي .
كابيتال :هل لجأ البنك الأهلي المصري لتعديل استراتيجيته التوسعية فى ظل الاوضاع الاقتصادية الحالية ؟ وأهم معالم الخطة؟
أبو الفتوح: البنك يوجه كافة جهوده نحو تطبيق مبدأ “العميل محور الاهتمام” ونسعى من خلال ذلك للوصول الى كافة الفئات بأحدث الأساليب الفنية والتكنولوجية لمختلف شرائح العملاء .
أضاف: نواصل تركيزنا على التوسع فى التحول الرقمي والإلكترونى لمنظومة العمل البنكية من خلال ميكنة العمل المصرفي وإتاحة الخدمات والمنتجات الإلكترونية عبر قنوات بديلة.
500 مليون دولار قيمة الانفاق الاستثمارى على البنية التكنولوجية فى 5 سنوات
كابيتال: كم بلغ حجم استثمارات البنك فى البنية التحتية التكنولوجية خلال الفترة الأخيرة ؟
أبو الفتوح: بلغ إنفاق البنك الأهلي الاستثماري فى البنية التحتية التكنولوجية نحو 500 مليون دولارخلال 5 سنوات ، وهو ما ساهم فى تطور كبير لخدمات البنك الإلكترونية مثل الأهلى نت والانترنت البنكى وغيرهما .
كابيتال : هل يسعى البنك الأهلي المصرى للحصول على قروض خارجية حاليًا ؟
أبو الفتوح : بالفعل يسعى البنك الأهلى حاليا للحصول على قروض خارجية من مؤسسات دولية بقيمة 1.5 مليار دولار ، وذلك فى إطار معاملاته الدولية المستمرة والتى تستهدف تنويع موارده لتحقيق العديد من الأهداف منها تمويل المشروعات متناهية والصغيرة والمتوسطة.
كابيتال: كم تبلغ حجم التمويلات ضمن برنامج “تمويل الشمول المالى “؟ وعدد العملاء المستفيدين منه ؟
أبو الفتوح: حقق المنتج نجاحًا كبيرًا منذ اطلاقه ، لتبلغ حجم التمويلات الممنوحة من خلال برامج تمويل المنتج المختلفة نحو 22 مليار جنيه ، استفاد منها نحو 46 ألف عميل خلال 9 اشهر منذ طرح المنتج .
أضاف: يتضمن برنامج تمويل الشمول المالى على 25 برنامج تمويلى متخصص مثل إقراض مشروعات البلاستيك والأجهزة الطبية والطاقة الشمسية والألبان ومصانع النسيح وصناعات الأغذية والبقالة والصيداليات وتمويل مشروعات دمياط وذلك بهدف تلبية مختلف متطلبات العملاء .
2.7 تريليون جنيه حجم المدخرات بالبنك.. ومحفظة الائتمان تتخطى 1.4 تريليونًا
كابيتال: كم بلغت محفظة أصول البنك الأهلى حاليًا ؟ وحجم الودائع ؟
أبو الفتوح : بلغ إجمالى محفظة أصول البنك نحو3.4 تريليون جنيه بنهاية ديسمبر الماضى ونواصل النمو خلال العام الحالي.
أضاف: حققت مدخرات البنك نموًا قويًا، لتصل إلى 2.7 تريليون جنيه ، ومن المستهدف استمرار تحقيق معدلات نمو قوية خلال الفترة المقبلة .
وقال أن الشهادات ذات الفائدة 18% التى طرحها البنك الفترة الماضية ساهمت فى رفع تكلفة الأموال ولكن إصدارها من منطلق الدور القومى للبنك وبعيدا عن استهدافات أى ربحية خاصة فى ظل الأزمة العالمية الدقيقة وتداعياتها على مختلف اقتصادات العالم .
كابيتال : كم بلغت المحفظة الإئتمانية للبنك ؟ وما هى حصة تمويلات الشركات منها؟
أبو الفتوح : يستهدف البنك الأهلي التوسع في مختلف أنشطة الائتمان و الحفاظ علي مركز الصدارة، مشيرا إلى أن المحفظة الائتمانية تخطت 1.4 تريليون جنيه .
وأضاف أن محفظة الشركات الكبري تخطت حاجز 1.1 تريليون جنيه ، وبلغت منها القروض المشتركة 210 مليارًا .
كابيتال : كم بلغت حجم التمويلات الموجهة للمشروعات الصغيرة والمتوسطة ؟ والتجزئة المصرفية؟
أبو الفتوح : البنك الأهلى يولي قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة اهتمام كبير منذ سنوات ، وبلغت التمويلات الموجهة للقطاع نحو 130 مليار جنيه ، وتستحوذ تمويلات المشروعات متناهية الصغر منه على 6% من إجمالى المحفظة ، حيث تم منح تمويلات بقيمة 8 مليارات جنيه لنحو 30 ألف عميل.
أضاف : تستحوذ المشروعات الصغيرة على نسبة 61 % بحجم تمويلات 79 مليار جنيه لنحو 92 ألف عميل ، بينما بلغت حصة التمويلات المتوسطة 33% بإجمالى تمويلات تبلغ 43 مليارجنيه لنحو 2000 عميل .
وأوضح : مشروعات الصناعة تستحوذ على الحصة الأكبر من التمويلات المتوسطة بنحو 37% من إجمالى المحفظة .
قال أن محفظة التجزئة المصرفية تواصل تحقيق معدلات نمو جيدة ، لترتفع إلى 177 مليار جنيه.
وأرجع النمو المستمر فى محفظة الأفراد إلى انتشار البنك جغرافيًا و تقديم الخدمات والمنتجات المتنوعة للعملاء .
كابيتال: كم بلغت محفظة استثمارات البنك الأهلي حاليًا ؟ وكم منها استثمارات مباشرة ؟
أبو الفتوح : يبلغ حجم محفظة الاستثمارات المباشرة للبنك 21 مليار جنيه في 146 شركة بجانب تسهيلات ائتمانية ضخها البنك لهذه الشركات يبلغ اجماليها نحو 15 مليار جنيه ، ليبلغ إجمالى توظيفات البنك فى هذه الشركات 36 مليارًا .
أضاف : تتسم هذه الشركات بالتنوع وتشمل مختلف القطاعات الاقتصادية منها البنوك ، والشركات المالية و الصناعية، العقارية، الاتصالات والتكنولوجيا .
تابع : يساهم البنك الاهلى بشكل غير مباشر عبر ذراعه الاستثماري “الاهلى كابيتال القابضة” فى 21 شركة بحجم محفظة يبلغ اجماليها نحو 7 مليارات جنيه .
قال : نسعى للاستثمار عبر الأهلى كابيتال حاليًا فى عدد من الشركات الحيوية لتحقيق الربحية ودعم استراتيجية البنك ومن ثم الاقتصاد المصري .
كابيتال : كم يبلغ عدد الشركات التى تخارج البنك منها حتى الآن ؟ والأرباح الرأسمالية المحققة ؟
أبو الفتوح: تخارج البنك الأهلى من 24 شركة ، بإجمالى قيمة بيعية 5.8 مليار جنيه.
وأضاف: حقق البنك من صفقات التخارج أرباح رأسمالية بقيمة 4.6 مليار جنيه .
أوضح أن صفقات التخارج التى تم تنفيذها خلال عام 2020-2021 ، بلغت 16 صفقة ، بإجمالى قيمة بيعيه 2.7 مليار جنيه ، وحقق البنك منها أرباحًا رأسمالية بقيمة 2.4 مليار جنيه .
أشار إلى أنه تم التخارج من 8 شركات خلال النصف الاول من العام الحالى ، بقيمة بيعية 3.1 مليار جنيه ، محققا أرباحًا رأسمالية بقيمة 2.2 مليار جنيه .
كابيتال : كم إجمالى عدد صفقات التخارج التى يخطط البنك لإتمامها العام الحالى ؟ والأرباح الرأسمالية المتوقعة منها ؟
أبو الفتوح : البنك يخطط الوصول بإجمالى عدد صفقات التخارج فى العام الحالي إلى 15 شركة بإجمالى قيمة بيعية متوقعة 2.6 مليار جنيه وأرباح رأسمالية 2.4 مليار جنيه .
كابيتال : هل هناك اتفاقات مع مطورين عقاريون حاليًا لتدشين مشروعات على الاراضى التى آلت ملكيتها للبنك مقابل تسوية لرجل الأعمال أحمد بهجت ؟
أبو الفتوح: جارى حاليًا دراسة العديد من العروض المقدمة من مطورين عقاريون محليين أو خارجيين بإقامة مشروعات متنوعة على أراضي دريم مع تقديم كافة أوجه العون وبما يسهم في نمو نشاط الاستثمار العقاري باعتباره أحد قاطرات التنمية الاقتصادية .
20 مليون عميل يستخدمون الخدمات الإلكترونية ..و6 ملايين من الأفراد مشتركون فى “الأهلى نت”
كابيتال : كم عدد العملاء المشتركين فى خدمات البنك الإلكترونية ؟
أبو الفتوح: قفز عدد العملاء المشتركين فى خدمات البنك الإلكترونية 20 مليون عميل وتخطى عدد العملاء المشتركين فى “الأهلى نت” حاجز 6 ملايين عميل من الأفراد، و75 ألف عميل من الشركات ، بينما تخطى عدد المحافظ الإلكترونية 1.8 مليون محفظة.
