تحسب البنوك الأوروبية التكلفة المتزايدة للغزو الروسي لأوكرانيا في الوقت الذي تستعد فيه لموجة من التخلف عن السداد يخشى العديد من انتشارها في الاقتصاد الأوسع.
وبقيادة UniCredit SpA الإيطالية ، زادت الصناعة المبلغ النقدي المخصص لتغطية القروض المشكوك في تحصيلها بأكثر من عام منذ أكثر من عام.
إلى جانب الخسائر التجارية وعمليات التخفيض وتكاليف الخروج من البلاد ، سجل المقرضون الأوروبيون حتى الآن ضربة بلغت حوالي 7 مليارات دولار – مع احتمال حدوث المزيد في المستقبل.
إن الأثر الاقتصادي للحرب يتعاقب بالفعل في جميع أنحاء العالم مع ارتفاع أسعار السلع الأساسية وتعطل سلاسل التوريد الخاصة بالشركات.
بعد سنوات من الاستفادة من النمو السريع في روسيا ، تتساءل البنوك الأوروبية الآن عما إذا كان لا يزال من المفيد القيام بأعمال تجارية في أكثر دول العالم تعرضًا للعقوبات.
وفي الوقت نفسه ، فإنهم منقسمون أيضًا حول مدى اتساع الضرر الذي سيلحق بالاقتصاد ، مما يعني أن بعض البنوك تواجه المزيد من التكاليف إذا ارتفعت حالات التخلف عن السداد.
بينما تتصارع البنوك مع حالة عدم اليقين المحيطة بالضرر الاقتصادي الأوسع ، يعقد كبار مسؤولي المخاطر في العديد من المقرضين الأوروبيين الرئيسيين اجتماعات فيما بينهم ومع المنظمين لمناقشة التزويد والتداعيات الأخرى ، وفقًا لأشخاص مطلعين على الأمر.
قال مسؤول رقابي ، تحدث شريطة عدم الكشف عن هويته ، إن البنوك من المحتمل أن تخزن المزيد من الأموال في الأرباع القادمة.
قالت UniCredit يوم الخميس إنها “في وضع يمكنها من دمج تأثيرات الاقتصاد الكلي المحتملة غير المباشرة” في أعمالها الأوسع بفضل مستويات رأس المال “القوية” وجودة الأصول و “التراكب الكبير” فوق احتياطيات خسائر القروض العادية.
وكان البنك الذي يتخذ من ميلانو مقرا له ، وهو أحد البنوك الأوروبية ذات الوجود الأكبر في روسيا ، قد تعرض في وقت سابق يوم الخميس لضربة بقيمة 1.85 مليار يورو (ملياري دولار) تتعلق بالبلاد في الوقت الذي تدرس فيه ما إذا كان سيخرج أم لا.
يركز مقرضون آخرون ، بما في ذلك دويتشه بنك إيه جي ، في مخصصاتهم بشكل أكبر على القروض الروسية. قال المُقرض الألماني إنه يعتبر “حالة سلبية غير محتملة” تترجم اختناقات سلسلة التوريد إلى خسائر.
قال الرئيس التنفيذي فريدريك أوديا في مقابلة مع تلفزيون بلومبيرج إن السيناريو المركزي لـ Societe Generale SA هو “هبوط ناعم” للاقتصاد. وأشار إلى “السياسة النقدية في أوروبا التي ستكون تقدمية للغاية”.
وافق البنك الفرنسي الشهر الماضي على بيع وحدته Rosbank PJSC لشركة الاستثمار التابعة لفلاديمير بوتانين ، أغنى رجل في روسيا ، بعد أن تلقى ضربة بنحو ثلاثة مليارات يورو للخروج. وقالت أوديا يوم الخميس إن ذلك سينعكس في نتائج الربع الثاني.
ومع ذلك ، تحث البنوك العملاء وتتعمق في ميزانياتهم العمومية لمعرفة أيها قد يواجه مشكلة في سداد القروض مع اتساع التداعيات.
سلط Raiffeisen Bank International AG ، وهو مقرض كبير في أوروبا الشرقية وأحد أكبر البنوك الأجنبية في روسيا إلى جانب UniCredit ، الضوء على 1.8 مليار يورو من التعرض لقطع غيار السيارات والمعدات و 1.2 مليار يورو المتعلقة بصناعة الكيماويات والأسمدة باعتبارها الأكثر عرضة للخطر.
في غضون ذلك ، تنقسم البنوك أيضًا حول ما إذا كانت ستنسحب من روسيا تمامًا. لا تزال UniCredit و Raiffeisen النمساوية تدرسان خياراتهما ، حيث قالت شركة Raiffeisen يوم الأربعاء إنها تلقت اهتمامًا من الأطراف المهتمة بشراء أعمالها في روسيا.
المقرضون الذين لديهم بؤر استيطانية أصغر بدأوا بالفعل في التراجع في البلاد.
المصدر: بلومبيرج
