أختتمت منصة التمويل الجماعي في المملكة العربية السعودية Funding Souq جولة أولية بقيمة 2.5 مليون دولار بمساهمات من ترسانة من المستثمرين الملاك بما في ذلك أمل دخان (شريك في 500 Global) وعمر الجريسي وكريستيان كونز (رئيس الإستراتيجية في مركز مالي عالمي رائد).
يشمل المستثمرون الحاليون مازن الزيدي (شريك في STV) ومصعب حكمي و IslamicFinanceGuru.
تأسست Funding Souq في عام 2020 ، وهي عبارة عن منصة تربط المستثمرين بالمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الراسخة التي تتطلع إلى الاقتراض بين 20 ألف و 150 ألف دولار.
يتعرف المستثمرون على إقراض الشركات الصغيرة والمتوسطة ويحققون معدل عائد داخلي (IRR) يبلغ 20٪ مع دعم أعمالهم المحلية وإحداث تأثير.
وتم تسجيله مؤخرًا في التقرير المجاني لأسواق المشاريع الناشئة – 2022 Emerging Venture Markets ، كان قطاع التكنولوجيا المالية هو الصناعة الأبرز في عام 2021 حيث يمثل أكثر من 20٪ من جميع الصفقات و 30٪ من إجمالي رأس المال المنشور في أسواق المشاريع الناشئة.
في إفريقيا ، أغلقت الشركات الناشئة FinTech جميع الصفقات الستة الكبرى للعام الماضي ، بما في ذلك Wave Mobile Money و JUMO و Flutterwave.
لم تكن الصناعة خجولة من النجومية في المملكة العربية السعودية أيضًا ؛ كما هو مسجل في تقرير رأس المال الاستثماري في المملكة العربية السعودية لعام 2021 برعاية SVC ، فقد نما التمويل في صناعة التكنولوجيا المالية بأكثر من 1200٪ على أساس سنوي ، مع ملاحظة زيادة 286٪ على أساس سنوي في عدد المعاملات ليسجل أكبر عدد من الصفقات لأي صناعة في المملكة العربية السعودية خلال 2021.
أثارت موضوعات التكنولوجيا المالية المتعددة اهتمام المستثمرين في المملكة العربية السعودية خلال العام الماضي بما في ذلك حلول الائتمان وبوابات الدفع وتمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة والخدمات المصرفية المفتوحة مع الشركات الناشئة مثل Rasan Information Technology و Lendo و Hala و Tamara مما أدى إلى زيادة الاستثمارات الرئيسية في عام 2021.
بمجرد الانضمام إلى الطائرة ، يمكن للمستثمرين الأفراد والمؤسسات اختيار الاستثمار في الأعمال التجارية الفردية أو مجموعة من الشركات لتنويع تعرضهم وزيادة عائدهم المعدل حسب المخاطر.
في ديسمبر 2021 ، مولت شركة “سوق” محفظة من 25 شركة تسير على الطريق الصحيح لتوليد معدل عائد داخلي يبلغ 22٪ للمستثمرين الذين شاركوا, و أكثر من 60٪ من هؤلاء المستثمرين هم من المستثمرين المتكررين.
الشركات الصغيرة والمتوسطة في دول مجلس التعاون الخليجي لا تحصل على خدمات مالية كبيرة من قبل المؤسسات المالية وغالبًا ما تكون غير مؤهلة للحصول على التمويل الذي تستحقه لأن المقرضين التقليديين متحفظون بشكل مفرط.
ووفقًا لصندوق النقد الدولي ، فإن 2٪ فقط من قروض دول مجلس التعاون الخليجي تذهب إلى الشركات الصغيرة والمتوسطة مقابل 22٪ في دول أخرى.
البلدان ذات الدخل المرتفع والتي تؤدي بدورها إلى إجهاد الاقتصاد الإقليمي.هذا النقص في التمويل يحد من النمو الاقتصادي وهو أحد الأسباب الرئيسية لبدء تمويل سوق.
التمويل يستخدم سوق عملية تصنيف ائتماني قوية تحلل عشرات المتغيرات قبل تحديد الأعمال في القائمة المختصرة لتعزيز العناية الواجبة.
أقل من 9٪ من الشركات التي تقدمت بطلب الحصول على الموافقة على تمويل سوق. لقد ساعدنا هذا النهج المنضبط لمخاطر الائتمان في الحفاظ على حالات التخلف عن السداد بشكل مثير للإعجاب عند أقل من 1٪.
ومن خلال هذه الجولة من الاستثمار ، ستقوم Funding Souq بتوسيع نطاق عملياتها وتهدف إلى تنمية شراكاتها مع المستثمرين في الديون مع المكاتب العائلية والبنوك للتركيز على التمويل المتوافق مع الشريعة الإسلامية.
كما تستكشف الشركة دخول أسواق جديدة وتطوير منتجات جديدة تخدم مهمتها بشكل أكبر في تمكين الشركات الصغيرة والمتوسطة في الشرق الأوسط وخارجه.
المصدر: magnitt
