حققت شركات إدارة الثروات في البنوك الأمريكية الكبرى أداءً ممتازًا آخر في الربع الثالث ، مدعومة بالمستويات القياسية لتدفق الأموال الجديدة إلى الحسابات والطلب المتزايد من العملاء للاقتراض مقابل محافظهم الاستثمارية.
أبلغت كل شركة عن نمو مزدوج الرقم في أرصدة قروض إدارة الثروات وإيراداتها هذا الأسبوع.
في حين دمر جائحة COVID-19 أجزاء كبيرة من الاقتصاد وأوقف الملايين عن العمل ، عززت الإجراءات الحكومية غير العادية التي تهدف إلى تخفيف الضربة الاقتصادية ثروات الأثرياء من خلال خفض أسعار الفائدة ودفع سوق الأسهم إلى الارتفاع الهائل.
قفزت الثروة المالية العالمية إلى مستوى قياسي بلغ 250 تريليون دولار في عام 2020 ، وفقًا لتقرير صادر عن مجموعة بوسطن الاستشارية في يونيو.
أدى ذلك إلى زيادة الطلب على مديري الأموال ، وزيادة قيمة الأصول التي تديرها هذه السمسرة ، وجعلها أكثر جاذبية للعملاء للاقتراض.
قال ديفين رايان ، المحلل في شركة “مورجان ستانلي” ، “في الطرف الصافي المرتفع من الطيف ، كانت منتجات الإقراض صحية للغاية وترى ذلك في شركات مثل مورجان ستانلي حيث ارتفعت أرصدة قروض إدارة الثروات بأكثر من 30٪ على أساس سنوي”. جي ام بي للأوراق المالية.
البنوك الأمريكية: قروص الأوراق المالية كان المحرك الرئيسي لنمو القروض
سجلت أعمال إدارة الثروات في Morgan Stanley إيرادات بلغت 5.935 مليار دولار ، بزيادة 28٪ عن العام الماضي. وصلت أرصدة قروض إدارة الثروات إلى 121 مليار دولار ، بزيادة 33٪ على أساس سنوي ، ومعظمها من العملاء الذين يقترضون رهونات عقارية ويقترضون مقابل استثماراتهم.
تسمح منطقة الإقراض المزدهرة لوسطاء إدارة الثروات ، أو ما يسمى بالقروض القائمة على الأوراق المالية أو خطوط الائتمان ، للعملاء باقتراض ما يصل إلى نسبة معينة من قيمة حساباتهم الاستثمارية للإنفاق على أي شيء باستثناء المزيد من الأوراق المالية.
نظرًا لأن هذه الحسابات الاستثمارية قد نمت من حيث القيمة ، فقد زادت القروض أيضًا.
سجلت ميريل لينش لإدارة الثروات في بنك أوف أمريكا إيرادات قياسية بلغت 4.5 مليار دولار ، بزيادة 19٪ عن العام الماضي ، في حين نمت أرصدة القروض بنسبة 10٪ لتصل إلى 133 مليار دولار.
في أعمال إدارة الأصول والثروات في JPMorgan ، بلغت الإيرادات 21٪ إلى 4.3 مليار دولار ، بينما ارتفع متوسط القروض بنسبة 20٪ عن العام الماضي.
قال كل من Bank of America و JPMorgan إن المحرك الرئيسي لنمو القروض كان القروض القائمة على الأوراق المالية ، تليها الرهون العقارية والقروض الجمركية.
قالت شركة Morgan Stanley ، التي تحصل على حوالي نصف إيراداتها من إدارة الثروات ، إن صافي الأصول الجديدة ارتفع بنسبة 89٪ إلى 135 مليار دولار في الربع الثالث من الربع السابق ، وقد ساعد ذلك جزئيًا على الاستحواذ على مجموعة من مستشاري التقاعد الذين جلبوا 43 مليار دولار. في الأصول القائمة على الرسوم للبنك.
أفاد بنك أوف أمريكا أنه ، خلال العام الماضي ، جلب أكثر من 112 مليار دولار من صافي الأصول الجديدة عبر أعمال إدارة الثروات العالمية.
وقال البنك إن ميريل لينش أضاف أيضا 4200 منزل جديد صافي.
قال بنك جولدمان ساكس ، الذي يمتلك وحدة إدارة ثروات أصغر تلبي احتياجات الأثرياء للغاية ، إن صافي إيرادات إدارة الثروات قفز بنسبة 40٪ عن العام الماضي إلى 1.64 مليار دولار ، بينما ارتفعت أرصدة القروض أيضًا بنسبة 40٪ لتصل إلى 42 مليار دولار.
لا تقوم JPMorgan بتقسيم صافي الأصول الجديدة لأعمال إدارة الأصول والثروات الخاصة بها.
المصدر: رويترز
