يعتزم المقرض الأكبر والأكثر ربحية في الولايات المتحدة أن يصبح أكبر حجمًا ويحقق المزيد من الدخل في عام 2023 على الرغم من الفوضى في الصناعة المصرفية الإقليمية والركود المحتمل, كانت تلك هي الرسالة التي نقلها كبار المسؤولين التنفيذيين في جي بي مورجان صباح يوم الاثنين خلال يوم المستثمر السنوي لمقرض نيويورك.
كان التحديث الرئيسي هو أن جى بى مورجان رفعت توقعاتها لصافي دخل الفائدة ، والفرق بين ما تجنيه من قروضها ودفعها مقابل ودائعها ، بمقدار 3 مليارات دولار.
وتعزى هذه القفزة إلى استحواذ جى بى مورجان في الأول من مايو على الجزء الأكبر من فيرست ريبابليك، والذي استولى عليه المنظمون بعد تدفق هائل للودائع.
يتوقع البنك الآن أن يبلغ صافي دخل الفوائد 84 مليار دولار في عام 2023, ويتوقع العديد من البنوك ، وخاصة المقرضين الإقليميين ، انخفاض صافي دخل الفائدة هذا العام حيث يدفعون المزيد مقابل الودائع ومواكبة ارتفاع أسعار الفائدة.
وقال البنك إن الاستحواذ على فيرست ريبابليك سيحسن “بشكل طفيف” صافي دخله الإجمالي بمعدل سنوي قدره 500 مليون دولار قبل تضمين تكلفة إعادة الهيكلة على مدى العامين المقبلين.
قال جيريمي بارنوم المدير المالي لبنك جي بي مورجان: “إذا انتهى بنا الأمر إلى أداء أفضل مما توقعنا ، فهذا عظيم”.
ارتفع سهم جى بى مورجان بنسبة 1.2٪ صباح يوم الإثنين قبل أن يستقر تقريبًا. منذ بداية العام ، ارتفع السهم بنسبة 5 ٪ ، مما يجعله أحد أسهم البنوك الأمريكية القليلة التي شهدت تحسنًا على مدار العام.
خلال نفس الفترة ، انخفض مؤشر بنك KBW بنسبة 23 ٪.
قدمت جى بى مورجان عدة أمثلة يوم الاثنين من المجالات التي تتوقع فيها استثمارات إضافية ونموًا.
قال كبير مسؤولي المعلومات العالمي لوري بير إن الشركة تخطط لاستثمار مليار دولار إضافي في استثمارات الذكاء الاصطناعي بحلول نهاية العام ، بينما قال الرئيس التنفيذي للخدمات المصرفية للمستهلكين إن جي بي مورجان تتوقع أيضًا إضافة المزيد من المباني المصرفية القائمة على الطوب والملاط في جميع أنحاء الولايات المتحدة. .
تتوقع جي بي مورجان أن تكون قادرة على تغطية 70٪ من سكان الولايات المتحدة في غضون 10 دقائق بالسيارة من فروعها ، بزيادة من 60٪ اليوم ، حسب قول جينيفر روبرتس ، الرئيس التنفيذي للخدمات المصرفية الاستهلاكية.
تمتلك الشركة حاليًا أكثر من 4800 موقع بيع بالتجزئة.
وقالت “ستروننا نبني المزيد من الفروع ثم نغلق مما يؤدي إلى شبكة فروع أكبر بشكل متواضع بمرور الوقت”.
تساعد صفقة First Republic شركة JPMorgan على زيادة ثقلها. أضاف الاستحواذ 200 مستشارًا و 200 مليار دولار من أصول العملاء إلى عمليات إدارة الثروات في JPMorgan.
وارتفع عدد المستشارين الماليين بنسبة 5.3٪ إلى 4950.
قال دانييل بينتو ، كبير مسؤولي العمليات في جي بي مورجان ، إن الاقتصاد الأمريكي “في الوقت الحالي بخير” ولكن “من غير المحتمل جدًا ألا نشهد ركودًا”.
لا يمكننا تجاهل أن هناك الكثير من التحديات في هذا الوقت ومصادر عدم اليقين.
واستشهد بخلفيته الأرجنتينية ليقول إنه عاش في ظل التضخم والتضخم المفرط ، وأن الركود “ثمن جيد يجب دفعه” لحل مشكلة التضخم.
جيه بي مورجان خصصت 22.8 مليار دولار من الاحتياطيات لخسائر الائتمان خلال الربع الأول ، بزيادة من 22٪ عن العام الماضي ، لأنها تتوقع تدهور جودة الائتمان ونمو القروض والأوضاع الاقتصادية.
كما تتوقع ارتفاع النفقات 3 مليارات دولار أخرى بسبب الاستحواذ على First Republic إلى 84.5 مليار دولار.
ولن يكون قادرًا على الهروب تمامًا من تداعيات فشل بنك وادي السيليكون وبنك سيجنتشر في مارس.
وقالت إنها تتوقع أنها ستضطر إلى دفع تقييم خاص للصندوق الفيدرالي للتأمين على الودائع بقيمة 3 مليارات دولار للمساعدة في استيعاب الخسائر الناجمة عن تلك المضبوطات.
