يمكن أن يستفيد كريدي سويس و UBS من أكثر من 260 مليار فرنك سويسري (280 مليار دولار) من دعم الدولة والبنك المركزي ، وهو ثلث الناتج المحلي الإجمالي للبلاد ، كجزء من اندماجهما لحماية سويسرا من الاضطرابات المالية العالمية ، وثائق تحدد الشروط من عرض الصفقة.
أعلنت السلطات السويسرية يوم الأحد أن بنك يو بي إس وافق على شراء بنك كريدي سويس السويسري المنافس في عملية اندماج تهدف إلى تجنب المزيد من الاضطرابات التي تهز السوق في البنوك العالمية.
قال يو بي إس إنه سيدفع 3.2 مليار دولار للبنك البالغ من العمر 167 عامًا في حين قالت الحكومة إن UBS سيتكبد أيضًا أول 5.4 مليار دولار من الخسائر من تفكيك المشتقات والأصول الأخرى المحفوفة بالمخاطر.
ومع ذلك ، تتضمن الصفقة قدرًا كبيرًا من الدعم العام ، مع ثلاث شرائح من السيولة والقروض ، بالإضافة إلى تعهد من الحكومة السويسرية بامتصاص ما يصل إلى 9 مليارات فرنك من الخسائر المحتملة من عملية الاستحواذ.
ويعادل إجمالي الدعم البالغ 259 مليار فرنك ثلث إجمالي الناتج الاقتصادي لسويسرا ، والذي بلغ 771 مليار فرنك العام الماضي.
سيتعين على الحكومة أن تقول للناخبين لماذا يضعون أموال المواطنين وأموال دافعي الضرائب في خطر لإنقاذ بنك كان في الغالب يخدم الأثرياء ، ويقوم ببعض الأشياء غير العادية مع بنكه الاستثماري ويدفع للناس مبالغ مجنونة وقال مدير تنفيذي سابق لبنك عالمي لم يرغب في الكشف عن هويته لرويترز “أموال تتعلق بما يتقاضاه الرجل في الشارع”.
يأتي دعم البنك بثلاث طرق.
كان كريدي سويس بالفعل يعتمد على برنامج مساعدة السيولة الطارئة للبنك الوطني السويسري (SNB).
وقال بنك كريدي سويس يوم الأربعاء الماضي إنه سيأخذ 50 مليار فرنك من البرنامج الذي يوفر التمويل بضمانات مثل الرهون العقارية والأوراق المالية.
وطالما أن البنك لديه المزيد من الضمانات ، فيمكنه سحب المزيد من هذا التمويل.
أشارت بيانات البنك المركزي يوم الاثنين إلى أن كريدي سويس كان من المحتمل أن يصل بالفعل إلى الصندوق.
علاوة على ذلك ، عرض البنك الوطني السويسري على البنك المشترك قرضًا طارئًا للسيولة يصل إلى 100 مليار فرنك سويسري.
هذا القرض محمي في حالة التخلف عن السداد.
تسمح الشريحة الثالثة من الدعم لكريدي سويس بسحب 100 مليار فرنك إضافي من التمويل عبر دعامة سيولة عامة ، والتي تضمنها الحكومة السويسرية صراحة.
رفض البنك الوطني السويسري التعليق على ما إذا كان كريدي أو UBS قد استفادوا من الأموال المعروضة.
كان كريدي أكبر اسم وقع في شرك اضطرابات السوق العالمية التي أطلقها الانهيار الأخير لبنك سيليكون فالي و Signature Bank في الولايات المتحدة.
كان كل من UBS و كريدي ضمن مجموعة من 30 بنكًا عالميًا مهمًا على مستوى النظام يراقبها المنظمون عن كثب.
قالت الحكومة السويسرية في وقت متأخر يوم الأحد ، إن فشل بنك كريدي سويس سينتشر في جميع أنحاء النظام المالي بأكمله.
وقالت وزيرة المالية السويسرية كارين كيلر سوتر في مؤتمر صحفي: “كان لإفلاس كريدي سويس أضرار جانبية ضخمة – في السوق المالية السويسرية أيضًا ، ومخاطر انتقال العدوى لبنوك أخرى وبنوك أخرى ، وكذلك على الصعيد الدولي”.
